Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Talismania Casino Geldwäscherei verhindern, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Pflichten daraus für Ihr Spielerkonto entstehen. Alle Angaben gelten für Spieler mit Wohnsitz in der Schweiz und entsprechen den Auflagen unserer Lizenz aus Curaçao (OGL/2023/158/0074).

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir unter unserer Lizenz OGL/2023/158/0074 der Behörde von Curaçao ein vollständiges Anti-Geldwäscherei-Programm. Es umfasst die Identifizierung jedes Kunden, die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde sowie die Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

Unser Betreiber NovaForge Ltd ist gegenüber der Lizenzbehörde rechenschaftspflichtig. Wir setzen diese Pflichten nicht als Formalität um, sondern als Teil des normalen Spielbetriebs: Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft die gleichen Prüfungen, ohne dass Sie als Kunde etwas davon merken, solange alles unauffällig bleibt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, weil Auszahlungen nur auf verifizierte Konten erfolgen.

Registrierung: automatische Datenprüfung anhand Ihrer Angaben
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Dokumente zwingend
Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder gehäuften Einzahlungen können wir jederzeit weitere Nachweise verlangen
Verdachtsmoment: verdächtige Transaktionen lösen eine sofortige Prüfung aus

Benötigte Dokumente

Wir verlangen nur die Dokumente, die zur rechtlich vorgeschriebenen Identifizierung nötig sind: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, gültig)
Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördensendung (nicht älter als 3 Monate)
Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie können den Status jederzeit in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung einsehen. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

1. Dokumente über Ihr Spielerkonto hochladen (JPEG, PNG oder PDF)
2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
4. Rückmeldung innerhalb von 24 bis 48 Stunden per E-Mail
5. Bei Unklarheiten: einmalige Nachfrage mit konkreter Anleitung, was fehlt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem vom Spielbetrieb getrennten, zugriffsgeschützten System. Nur specifically befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausgenommen an die Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei grossen Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschliessen können, dass auf unserer Plattform Gelder aus Straftaten eingebracht oder gewaschen werden.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 10'000 CHF, mehrere Einzahlungen knapp unterhalb dieser Schwelle in kurzer Folge oder ein deutliches Missverhältnis zwischen Einzahlungsverhalten und den zuvor angegebenen Angaben zu Ihrer finanziellen Situation. Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsdokumente oder Verkaufsnachweise.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie Strukturierung (viele kleine Beträge zur Umgehung von Schwellenwerten), raschen Wechsel zwischen Ein- und Auszahlung ohne Spielaktivität sowie Transaktionen über Drittkonten. Auffällige Vorgänge prüft unser Compliance-Team manuell.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, über die die Einzahlung getätigt wurde. Wir erlauben maximal 5'000 CHF Auszahlungen pro Tag und 10'000 CHF pro Woche; die Bearbeitung dauert je nach Methode 3 bis 5 Tage. Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich gegen Blockchain-Analysen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst blockieren wir Auszahlungen, dann Einzahlungen und schliesslich das gesamte Spielkonto. Das Guthaben auf einem gesperrten Konto bleibt erhalten und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Bei gefälschten Dokumenten, widerrechtlicher Nutzung Dritter oder bestätigtem Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto dauerhaft, erstatten das berechtigte Guthaben nur nach erfolgreicher Identitätsprüfung und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit an [email protected] wenden; wir beantworten Beschwerden innerhalb von 48 Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Behörde, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Diese Seite gehört zum Angebot von Talismania Casino und wird bei Gesetzesänderungen durch uns aktualisiert.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Talismania Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen seitens unseres Compliance-Teams kann sich die Prüfung um wenige Tage verlängern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die automatische Prüfung Ihrer Angaben. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte erreicht werden.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nur auf dieselbe Methode?

Gemäss unseren AML-Vorgaben zahlen wir grundsätzlich auf die Zahlungsmethode aus, über die eingezahlt wurde. So stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, die sie eingebracht hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsgeschützt für fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz aus Curaçao vorschreibt. Danach werden sie gelöscht.